Южная Африка стремится выйти из «серого списка» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) к середине 2025 года, нацелившись на полное соответствие стандартам. Однако, несмотря на значительные усилия, страна по-прежнему сталкивается с рядом пробелов, которые препятствуют полной реализации требований FATF.
После первоначальной оценки FATF и последующего отчёта в 2023 году Южная Африка существенно усилила свои политики по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Однако остаются нерешённые вопросы, такие как лицензирование казино и регулирование игорного бизнеса. В последнем отчёте FATF отмечаются положительные шаги страны в направлении усиления этих политик.
Национальное казначейство Южной Африки сообщило, что оценка на месте от объединённой группы FATF в Африке может пройти уже в мае 2025 года, при условии выполнения всех оставшихся рекомендаций группы.
Что дальше?
Положительная оценка может привести к исключению из «серого списка» FATF уже к июню 2025 года. Однако невыполнение критериев FATF в следующем отчётном цикле может продлить статус до октября 2025 года или дольше. Продление статуса окажет финансовое влияние на экономику страны и навредит местному бизнесу.
Попадание в «серый список» существенно влияет на финансовую экосистему страны. Банки и финансовые учреждения сталкиваются с дополнительной проверкой транзакций, что замедляет их обработку. Такая ситуация особенно негативно сказывается на таких отраслях, как гемблинг, где частые крупные депозиты и выводы средств являются нормой.
Ещё одной нерешённой рекомендацией FATF является сокращение времени на подачу отчётов о подозрительных транзакциях. В настоящее время регламенты предусматривают 15-дневный срок для таких отчётов, что FATF считает чрезмерно длительным. По мнению организации, текущий срок может снизить эффективность и оперативность действий по AML.
Кроме того, остаются проблемы с регулированием и лицензированием казино. Непоследовательные требования AML в разных провинциях Южной Африки, где одни требуют строгих проверок, а другие — нет, делают казино уязвимыми для отмывания денег. Это связано с тем, что казино работают с крупными наличными суммами и зачастую обеспечивают анонимность.
Саммит SiGMA Европа пройдёт с 11 по 14 ноября 2024 года в Валлетте, Мальта. Узнайте больше, нажав здесь.
