FATF บังคับใช้กฎ ‘บัญชีเทา’ ใหม่เพื่อช่วยเหลือประเทศกำลังพัฒนา

คณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) ได้แนะนำการปฏิรูปเกณฑ์บัญชีเทา ซึ่งออกแบบมาเพื่อให้ผ่อนปรนมากขึ้นสำหรับประเทศที่มีขีดความสามารถต่ำกว่า บัญชีเทาซึ่งเน้นย้ำถึงประเทศที่ต้องการการตรวจสอบที่เข้มงวดยิ่งขึ้นสำหรับความเสี่ยงในการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย กำลังได้รับการปรับปรุงใหม่เพื่อป้องกันการลงโทษที่ไม่เหมาะสมต่อเขตอำนาจศาลที่มีฐานะทางเศรษฐกิจอ่อนแอ 

ภายใต้แนวทางใหม่ ประเทศที่มีสินทรัพย์ในภาคการเงินต่ำกว่า 1 หมื่นล้านดอลลาร์ หรือประเทศที่สหประชาชาติจัดให้เป็นประเทศที่ “พัฒนาน้อยที่สุด” จะไม่ถูกจัดอยู่ในบัญชีเทาโดยอัตโนมัติ แม้ว่าประเทศเหล่านั้นจะไม่เป็นไปตามมาตรฐาน FATF ก็ตาม ข้อยกเว้นจะเกิดขึ้นก็ต่อเมื่อประเทศสมาชิกบรรลุฉันทามติว่าเขตอำนาจศาลที่มีขนาดเล็กกว่านั้นมีความเสี่ยงอย่างมีนัยสำคัญ ในกรณีดังกล่าว ประเทศที่ได้รับผลกระทบจะได้รับช่วงเวลาสังเกตการณ์ที่ขยายออกไป ซึ่งโดยทั่วไปคือสองปี เพื่อแก้ไขข้อบกพร่องในแนวทางปฏิบัติต่อต้านการฟอกเงิน (AML) 

คาดว่าการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้จะช่วยลดจำนวนประเทศที่มีขีดความสามารถต่ำในบัญชีเทา ซึ่งอาจส่งผลให้จำนวนประเทศเหล่านี้ลดลงครึ่งหนึ่งในรอบการประเมินครั้งต่อไป แนวทางนี้มุ่งเป้าไปที่การบรรเทาความเสียหายทางเศรษฐกิจที่เกิดจากการอยู่ในบัญชีเทา เช่น การลงทุนระหว่างประเทศที่ลดลงและการเข้าถึงตลาดการเงินทั่วโลกที่จำกัด

มาตรฐานที่เข้มงวดยิ่งขึ้นสำหรับประเทศสมาชิกที่ร่ำรวยกว่า 

ในขณะที่ประเทศที่มีรายได้ต่ำจะได้รับประโยชน์จากกฎระเบียบที่ยืดหยุ่นมากขึ้น ประเทศสมาชิก FATF ที่ร่ำรวยกว่า ซึ่งรวมถึงสหรัฐอเมริกา สหราชอาณาจักร และประเทศในสหภาพยุโรป จะต้องเผชิญกับการกำกับดูแลที่เข้มงวดยิ่งขึ้น ประเทศที่มีศักยภาพสูงจะมีระยะเวลาสังเกตการณ์ที่สั้นกว่าก่อนที่จะถูกเพิ่มเข้าไปในบัญชีเทาหากพบว่ามีความเสี่ยงในการอำนวยความสะดวกในการการฟอกเงิน หรือการสนับสนุนการก่อการร้าย การปฏิรูป FATF มุ่งหวังที่จะรักษาเศรษฐกิจขนาดใหญ่เหล่านี้ให้มีมาตรฐานที่สูงขึ้น เนื่องจากมีบทบาทสำคัญในระบบการเงินโลก 

นอกจากนี้ ประเทศที่มีสินทรัพย์ทางการเงินเกินเกณฑ์ 10,000 ล้านดอลลาร์ แต่เผชิญกับปัญหาทางการเงิน จะได้รับช่วงเวลาสังเกตการณ์ที่ขยายออกไปสูงสุด 24 เดือน ซึ่งให้เวลาเพิ่มเติมในการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ FATF ก่อนที่จะถูกขึ้นบัญชีเทา 

การแก้ไขข้อกังวลเรื่องความไม่เท่าเทียมกัน 

การแก้ไขเกณฑ์การขึ้นบัญชีดำของ FATF เกิดขึ้นหลังจากมีการวิพากษ์วิจารณ์การปฏิบัติที่ไม่เท่าเทียมกันระหว่างประเทศสมาชิกที่มีอำนาจและตลาดเกิดใหม่ รายงานล่าสุดของ FATF เน้นย้ำถึงข้อบกพร่องในการควบคุมภาคส่วนที่ไม่ใช่สถาบันการเงินในประเทศต่างๆ เช่น สหรัฐอเมริกาและออสเตรเลีย ซึ่งทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับความไม่สมดุลในการบังคับใช้กฎหมาย  โดยการให้ความสำคัญกับเศรษฐกิจขนาดใหญ่ในการตรวจสอบที่เข้มงวดยิ่งขึ้นในขณะที่ให้ความผ่อนปรนมากขึ้นกับประเทศขนาดเล็ก FATF มีเป้าหมายที่จะกำหนดเป้าหมายประเทศต่างๆ ที่ก่อให้เกิดความเสี่ยงต่อระบบการเงินโลกมากที่สุดได้ดีขึ้น 

ผลประโยชน์ที่อาจจะเกิดขึ้นกับฟิลิปปินส์และประเทศอื่นๆ 

ประเทศต่างๆ เช่น ฟิลิปปินส์ ซึ่งปัจจุบันอยู่ในบัญชีเทาของ FATF อาจได้รับประโยชน์จากกฎใหม่เหล่านี้ รัฐบาลฟิลิปปินส์ภายใต้การนำของประธานาธิบดี Ferdinand Marcos Jr ได้พยายามปฏิบัติตามมาตรฐานของ FATF และ ตั้งเป้าที่จะถอดออกจากบัญชีภายในสิ้นปีนี้ ทางการต่างๆ รวมถึง PAGCOR ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลการพนัน กำลังติดตามสถานการณ์อย่างใกล้ชิดเพื่อให้แน่ใจว่าประเทศปฏิบัติตามมาตรฐานสากล 

ผลกระทบที่กว้างขึ้นของเกณฑ์ใหม่ 

การปฏิรูปเหล่านี้สะท้อนให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของ FATF ที่จะรับมือกับความท้าทายทางการเงินและสังคมที่เกิดจากกระแสเงินทุนที่ผิดกฎหมาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งในประเทศที่พัฒนาน้อยที่สุดในโลก โดยการปรับปรุงกระบวนการบัญชีรายชื่อสีเทา FATF มุ่งมั่นที่จะเพิ่มความร่วมมือระหว่างประเทศในการต่อต้านอาชญากรรมทางการเงิน ขณะเดียวกันก็ให้การสนับสนุนแก่ประเทศต่างๆ ที่ดิ้นรนเพื่อปฏิบัติตามมาตรฐานอย่างเต็มที่  เกณฑ์ที่ปรับปรุงใหม่มีจุดมุ่งหมายเพื่อมุ่งเน้นความพยายามของ FATF ต่อประเทศที่ก่อให้เกิดความเสี่ยงอย่างมีนัยสำคัญต่อเสถียรภาพทางการเงินระดับโลก โดยเสริมสร้างความสมบูรณ์ของตลาดระหว่างประเทศ ขณะเดียวกันก็ช่วยให้ประเทศที่เปราะบางสร้างเศรษฐกิจที่แข็งแกร่งและยืดหยุ่นมากขึ้น การเปลี่ยนแปลงคาดว่าจะมีผลบังคับใช้ในรอบการประเมินที่กำลังจะมาถึง