แอฟริกาใต้กำลังพยายามออกจากบัญชีเทาของคณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) โดยตั้งเป้าให้ปฏิบัติตามมาตรฐานอย่างเต็มรูปแบบภายในกลางปี 2025 อย่างไรก็ตาม แม้ว่าประเทศจะพยายามอย่างมากแล้ว แต่ก็ยังมีช่องโหว่ที่ทำให้ไม่สามารถปฏิบัติตามมาตรฐาน FATF ได้อย่างสมบูรณ์
ประเทศได้เสริมสร้างนโยบายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และนโยบายต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้ายอย่างมีนัยสำคัญตามการประเมินครั้งแรกของ FATF และรายงานติดตามผลที่ตามมาในปี 2023 ปัญหาเช่นใบอนุญาตและการควบคุมคาสิโนยังคงมีอยู่ รายงานล่าสุดของคณะทำงานยกย่องขั้นตอนที่ประเทศดำเนินการเกี่ยวกับนโยบายดังกล่าว
กระทรวงการคลังของชาติได้เปิดเผยว่าคาดว่าการประเมินภาคสนามโดยกลุ่มร่วม FATF Africa จะเกิดขึ้นได้เร็วที่สุดในเดือนพฤษภาคม 2025 ซึ่งจะเกิดขึ้นก็ต่อเมื่อชาติดำเนินการตามคำแนะนำที่เหลือของคณะทำงาน
ข้างหน้ามีอะไรอยู่?
แม้ว่าการประเมินในเชิงบวกอาจส่งผลให้ถูกถอดออกจากบัญชีเทา FATF ภายในเดือนมิถุนายน 2025 แต่การไม่ปฏิบัติตามเกณฑ์ของหน่วยงานในรอบการรายงานถัดไปอาจทำให้สถานะขยายออกไปจนถึงอย่างน้อยเดือนตุลาคม 2025 หากสถานะขยายออก จะเกิดผลกระทบทางการเงินและส่งผลกระทบต่อธุรกิจในพื้นที่
การอยู่ในบัญชีเทาของประเทศส่งผลกระทบอย่างกว้างขวางต่อระบบนิเวศทางการเงินของประเทศ ซึ่งรวมถึงธนาคารและสถาบันการเงินของประเทศที่ต้องเผชิญกับการตรวจสอบธุรกรรมเพิ่มเติม ซึ่งท้ายที่สุดแล้วจะทำให้ระยะเวลาในการประมวลผลธุรกรรมช้าลง การตรวจสอบดังกล่าวส่งผลกระทบเชิงลบต่ออุตสาหกรรมต่างๆ เช่น การพนัน ซึ่งต้องพึ่งพาการฝากและถอนเงินมูลค่าสูงบ่อยครั้ง
ข้อเสนอแนะของ FATF ที่ยังไม่ได้รับการแก้ไขอีกประการหนึ่งซึ่งอยู่เบื้องหลังเกี่ยวข้องกับการเพิ่มความเข้มงวดของกรอบเวลาในการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย กฎระเบียบปัจจุบันกำหนดให้มีกรอบเวลาในการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย 15 วัน ซึ่งตามที่ FATF ระบุว่าเป็นช่วงเวลาที่ผ่อนปรนเกินไป FATF เชื่อว่ากรอบเวลาที่มีอยู่อาจทำให้ประสิทธิภาพและความรวดเร็วของการดำเนินการต่อต้านการฟอกเงินที่อาจเกิดขึ้นลดน้อยลง
นอกจากนี้ กฎระเบียบและใบอนุญาตของคาสิโนยังเป็นหนึ่งในข้อกังวลอีกด้วย ข้อกำหนด AML ที่ไม่สอดคล้องกันในจังหวัดต่างๆ ของแอฟริกาใต้ ซึ่งบางจังหวัดกำหนดให้มีการตรวจสอบอย่างเข้มงวด ในขณะที่บางจังหวัดไม่ต้องมีการตรวจสอบ ทำให้คาสิโนมีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน เนื่องจากคาสิโนเหล่านี้มักทำธุรกรรมเงินสดจำนวนมากและมักไม่เปิดเผยตัวตน
ติดตามข้อมูลอัปเดตและข่าวสารล่าสุดสำหรับงาน SiGMA ยุโรปที่กำลังจะมีขึ้นในประเทศมอลตา ตั้งแต่วันที่ 11 ถึง 14 พฤศจิกายน
